我来告诉你“雀神麻将小程序规律”其实真的确实有挂

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【央视新闻客户端】 

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  来源:券业行家

  喜提2025年五项“最佳”的中信证券,因一起分支机构在职人员的违规事项,收到监管三连罚。

  投顾违规责令改正

  刚刚过去的周末,浙江证监局连发三份罚单,剑指券业“一哥”中信证券。

  细究之下,罚单事项均来自投顾违规。其中一份监管函指出,吴雪嫦在中信证券绍兴分公司任职期间,存在向客户提供投资知识测试或开户知识测评答案、向客户返还业绩奖励、向未和公司签订投顾协议的客户提供投资建议的违规行为。

  据中证协从业人员信息,当事人为本科学历。2019年1月首次登记执业于中信证券绍兴分公司,2021年1月取得投资顾问资质。

  依据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》《证券经纪人管理暂行规定》《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》《证券投资顾问业务暂行规定》相关规定,浙江证监局对其采取责令改正的监管措施,并记入证券期货市场诚信档案。不过,目前这一处罚信息尚未在从业人员信息中标识。

  两级机构同步追责

  在处罚个人的同时,浙江证监局对中信证券两级分支机构同步追责。

  监管函指出,中信证券绍兴分公司投资者适当性管理、内部控制和廉洁从业风险防控不到位;中信证券浙江分公司对所辖分支机构合规管理不到位,违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》相关规定。为此,浙江证监局对中信证券浙江分公司、绍兴分公司分别采取责令改正的监管措施,记入诚信档案。

  工商信息显示,绍兴分公司的前身是成立于2002年的金通证券杭州玉古路证券营业部,2017年12月升级为分公司。童维佳自2018年3月任绍兴分公司总经理至今。

  从业人员信息显示,童维佳早年任职于天和证券;2008年3月加入中信证券,曾任绍兴兴越路营业部(现为绍兴群贤路营业部)总经理。

  成立于2015年的中信证券浙江分公司,参保人员多达三位数。2024年4月,分公司负责人从“陈钢”变更为“解思源”。

  从业人员信息显示,解思源于2010年6月任职于中信证券,2020年11月至2024年4月期间,他曾任中信证券江苏分公司总经理。

  内控隐忧屡见前科

  梳理公开监管信息,不到三年时间里,中信证券浙江分公司连续被点名。

  2022年11月,浙江证监局指出中信证券浙江分公司时任从业人员李静月“合规意识淡漠”,存在“向客户提供风险测评答案”的违规行为。对其采取监管警示措施,记入诚信档案。

  2024年7月,浙江证监局对中信证券浙江分公司采取监管警示措施,原因是部分员工屡次向客户提供开户知识测评或风险测评答案,提示客户提高风险承受等级。直接责任人万继波,被采取责令改正的监管措施,出现在从业人员信息中。

  由此来看,本次的处罚,已经是近年来第三起同类违规。这难免让外界猜测,中信证券此前的整改,是否落到了实处?

  作为中信证券旗下最高级别“分舵”,屡次爆出员工违规事件,折射出内控合规“隐忧”。

  或许,中信证券应该反躬自省,对合规管理的深层症结进行系统整改,方能匹配其行业龙头的地位与肩负的市场责任。

  业绩大户创收第一

  不得不说,浙江分公司所在区域的创收和创利水平,在中信证券内部表现不凡。

  从2021年到2024年,中信证券在浙江地区的营业收入分别为18.56亿元、18.75亿元、15.72亿元和16.03亿元;营业利润分别为7.21亿元、7.29亿元、3.18亿元和3.68亿元。

  横向来看,2021年和2022年,浙江区域的营业收入和营业利润在各区域中均排名第一。2023年和2024年,浙江地区创收水平仍为区域之最,但营业利润逊于上海地区。

  考虑到市场竞争加剧、利润承压的背景,分支机构是否因业务扩张压力放松了合规底线?这种“规模优先”的发展模式,正面临监管与市场的双重拷问。

  荣誉加身期待合规

  再来说说中信证券的财富管理业务。

  2024年报,中信证券荣誉展示页面,出现了多项财富管理大奖。

  中信证券浓墨重彩的表示,财富管理聚焦精细化客户经营,升级全员投顾人才发展战略,构建敏捷的客户服务与业务推动体系,更好地为客户提供涵盖“人-家-企-社”全生命周期综合金融解决方案。持续优化多市场、多资产、多策略的金融产品体系,通过丰富的产品和业务场景,支撑投资者单一产品需求和组合配置需求,致力于全方位优化客户服务体验。构建智能化客户经营闭环,通过统一规划、统一部署、统一投入、统一管理,提升经营效率,客户规模进一步提升。截至报告期末,客户数量累计超1,580万户,较上年末增长12%;托管客户资产规模突破人民币12万亿元,较上年末增长18%。

  中信证券在近期发布的《2024年度“提质增效重回报”行动方案落实情况报告》中,重申了托管资产规模超12万亿的成就。表示将继续深入贯彻落实新“国九条”等政策精神,发挥好资本市场“看门人”、社会财富“管理者”的功能。

  业绩可观,荣誉加身的背后,中信证券是否做到不忘初心,依法合规展业?

  作为财富管理转型的引领者,中信证券在狂飙突进时,如何平衡业务创新与合规风控,仍是全行业亟待破解的命题。

  正如监管部门多次强调,合规经营是券商发展的生命线,即便身拥“万亿资产”“行业大奖”,如果合规堤坝出现裂缝,终将危及行业公信力根基。

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    2025年07月08日
    10

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  • admin
    admin 2025年06月30日

    我是立金云的签约作者“admin”!

  • admin
    admin 2025年06月30日

    希望本篇文章《我来告诉你“雀神麻将小程序规律”其实真的确实有挂》能对你有所帮助!

  • admin
    admin 2025年06月30日

    本站[立金云]内容主要涵盖:国足,欧洲杯,世界杯,篮球,欧冠,亚冠,英超,足球,综合体育

  • admin
    admin 2025年06月30日

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